Notre choix : Chapka Cap Working Holiday, pour des soins sans plafond quel que soit votre job. Selon votre projet, d’autres contrats font mieux sur un point précis.
| Votre besoin | Le contrat le plus adapté | Pourquoi il ressort |
| Des soins sans plafond, quel que soit l’emploi trouvé | Chapka Cap Working Holiday | Frais médicaux sans plafond ni franchise, activité professionnelle comprise |
| Le tarif le plus bas parmi les contrats sans plafond médical | ACS Globe PVT | 33,75 € par mois au Canada, 35,70 € ailleurs |
| Un job manuel en ferme, en cueillette ou en restauration | AVI International | Ces emplois cités sur sa page produit, soins jusqu’à 1 000 000 € |
| Un PVT de plus de 12 mois hors Canada | AVA Plan Santé PVT | 731 jours sur toutes les destinations PVT couvertes |
| Du matériel de valeur ou la crainte d’un litige sur place | AXA Voyageo Long Séjour et PVT | 3 000 € de bagages et 20 000 € de défense-recours |
Pourquoi souscrire une assurance pour un Programme Vacances-Travail
Sans assurance adaptée, une hospitalisation pendant un PVT se paie au tarif local, et un accident au travail peut sortir du champ d’un contrat long séjour classique.
Des soins facturés au prix du pays
Faute d’accord de santé réciproque entre la France et l’Australie, Medicare ne prend pas en charge les soins d’un titulaire de PVT français. Hors de l’Union européenne, de l’Espace économique européen, de la Suisse et du Royaume-Uni, l’Assurance Maladie peut éventuellement rembourser au retour des soins urgents et imprévus, après étude du dossier, dans la limite des tarifs forfaitaires français. Ces soins ne sont pas pris en charge directement sur place. Sans assurance, vous avancez donc toute la facture, et l’écart avec ce barème reste pour vous.
Au Canada, une assurance trop courte raccourcit le permis
Immigration, Réfugiés et Citoyenneté Canada exige une couverture santé, hospitalisation et rapatriement compris, pour toute la durée du séjour autorisé. Si l’attestation couvre moins longtemps que le permis demandé, la durée du permis est réduite à celle de l’assurance. Le permis ne peut ensuite plus être prolongé. Si aucune police ne couvre seule toute la période, le Canada accepte 2 polices consécutives. Le plus sûr reste une assurance de 24 mois souscrite avant le départ.
Un rapatriement décidé par le médecin de l’assistance
Le rapatriement est en général pris en charge aux frais réels, mais le médecin de la société d’assistance décide s’il a lieu ou si les soins se poursuivent sur place. Après son accord préalable, l’assistance peut aussi organiser un règlement direct de l’hôpital. En cas d’urgence, faites-vous soigner puis contactez l’assistance dès que possible. Hors urgence, demandez son accord avant une hospitalisation, un examen coûteux ou toute dépense importante.
Un contrat long séjour qui exclut le travail
Certains contrats long séjour se limitent aux voyages privés ou touristiques. Avec un permis qui autorise à travailler, le séjour sort alors de leur champ, même si sa durée respecte leurs conditions. Un accident, même hors du travail, risque de ne pas être pris en charge : ces contrats sont à écarter pour un PVT.
L’assurance est-elle obligatoire pour un PVT ?
Pour France Diplomatie, l’assurance fait partie des conditions générales du programme et doit couvrir maladie, maternité, invalidité, hospitalisation et rapatriement pendant tout le séjour. Les modalités varient ensuite selon le pays.
| Destination | Ce que demande l’administration locale | Montant minimum |
| Canada | Soins médicaux, hospitalisation et rapatriement pendant toute la durée du séjour autorisé | Aucun montant fixé |
| Nouvelle-Zélande | Assurance médicale complète, hospitalisation comprise, preuve exigible | Aucun montant fixé |
| Corée du Sud | Assurance santé valable pour toute la durée du séjour | 40 000 000 wons |
| Argentine | Maladie, maternité, invalidité et hospitalisation, souscrits pour 12 mois | 30 000 € |
| Taïwan | Frais médicaux, hospitalisation, invalidité, rapatriement et maternité, 6 mois de couverture minimum, assurances de carte bancaire refusées | Aucun montant fixé |
| Hong Kong | Assurance médicale avec hospitalisation, maternité, invalidité et rapatriement, plus une responsabilité civile | Aucun montant fixé |
| Chili | Maladie, maternité, invalidité, hospitalisation et rapatriement, pour tout le séjour | Aucun montant fixé |
| Colombie | Assurance médicale couvrant toute la durée du séjour | Aucun montant fixé |
| Mexique | Attestation originale, signée et tamponnée par l’assureur | Aucun montant fixé |
| Équateur | Maladie, maternité, invalidité, hospitalisation et rapatriement | Aucun montant fixé |
| Australie | Condition 8501, qui peut être attachée au visa | Aucun montant fixé |
Les 6 contrats comparés dépassent ces montants minimaux. Au Mexique, l’attestation doit être un original papier signé par l’assureur : demandez-la avant votre rendez-vous au consulat. En Australie, la condition 8501, quand elle figure sur le visa 417, vous oblige à rester assuré jusqu’à votre départ.
Les critères pour choisir un contrat vacances-travail
Commencez par le travail, l’âge et la durée, qui disent si le contrat vous accepte et vous couvre ; les plafonds et le prix départagent ensuite les contrats restants.
- Travail sur place : une garantie santé valable pendant vos heures de travail. Un contrat réservé aux loisirs peut ne pas couvrir un accident survenu pendant un job, et la facture de l’hôpital vous revient alors. Un contrat qui vise le PVT écarte ce risque.
- Âge : une limite contractuelle qui descend parfois sous les 30 ou 35 ans du visa. Seule compte la limite du document contractuel à la date de souscription, même quand une page commerciale annonce un âge plus élevé. Au-delà, l’adhésion se solde par un refus.
- Durée : 24 mois au Canada, la durée complète du permis ailleurs. Au Canada, le permis s’aligne sur la durée de l’attestation d’assurance. Ailleurs, un contrat de 12 mois oblige à en souscrire un second : vous devrez respecter une nouvelle limite d’âge, et parfois un délai de carence, ces jours pendant lesquels la garantie ne s’applique pas encore.
- Frais médicaux : sans plafond de préférence, 200 000 € au minimum. Au-delà du plafond, le solde d’une hospitalisation longue ou d’une chirurgie est à votre charge. Un contrat sans plafond supprime ce risque.
- Franchise médicale : 0 € de préférence, 50 € au plus. La franchise, la part qui est retenue sur chaque remboursement, se répète à chaque consultation ou pathologie selon le contrat. Sur une année de petits soins, vous payez ce montant plusieurs fois.
- Responsabilité civile vie privée : 750 000 € en dommages corporels constituent ici un plancher. Elle paie les dommages causés à un tiers en dehors du travail, en colocation ou à vélo par exemple. Au-delà du plafond, vous réglez seul le reste de l’indemnité.
- Maternité : un contrat souscrit avant la grossesse, jusqu’à 10 mois avant selon la carence. Selon le contrat, elle est exclue, ou remboursée dans une limite de 3 500 à 7 500 €, parfois après 180 jours à 10 mois de carence et pas dans tous les pays. Sans garantie, le suivi de grossesse et l’accouchement sur place sont pour vous.
- Cotisation en cas de retour anticipé : remboursable dès 2 mois entiers non utilisés, si votre projet reste incertain. Certains contrats remboursent les mois restants, moins des frais de gestion. D’autres gardent toute la cotisation, et vous perdez la part payée d’avance.
- Bagages : un plafond au moins égal à la valeur de votre matériel, sur tout le séjour. Certains contrats ne couvrent que le trajet aller-retour, ou limitent chaque objet à 300 €. Pour un ordinateur volé sur place, l’assureur vous paie alors au plus ce montant, parfois rien.
Que couvre un contrat vacances-travail ?
| Garantie | Ce qu’elle change pendant le séjour | Repère dans les contrats comparés |
| Frais médicaux et hospitalisation | Consultations, urgences, chirurgie, médicaments | 200 000 €, 500 000 €, 1 000 000 € ou sans plafond selon le contrat |
| Prise en charge directe de l’hôpital | Évite d’avancer les frais d’hospitalisation | Après accord préalable de l’assistance, selon le contrat |
| Rapatriement sanitaire | Retour médicalisé ou transfert vers un établissement adapté | Aux frais réels, c’est-à-dire au coût effectivement facturé |
| Responsabilité civile vie privée | Dommages causés à un tiers en dehors du travail | 750 000 à 4 500 000 € en dommages corporels |
| Bagages et effets personnels | Vol, détérioration, retard de livraison | 1 150 € à 3 000 €, parfois pour le seul trajet |
| Retour pour un proche hospitalisé ou décédé | Billet retour si un proche resté en France est hospitalisé ou décède | Prévu par l’assistance |
Carte bancaire ou contrat dédié : ce que la carte ne peut pas faire
Les cartes haut de gamme limitent en général leur assistance médicale aux 90 premiers jours du voyage. Sur un PVT de 12 mois, elle ne couvre donc qu’un quart du séjour et ne remplace pas un contrat dédié. Plafonds, franchises, exclusions et conditions varient selon la banque et la carte.
Comparatif des 6 assurances PVT
Le classement suit, dans cet ordre, le travail, le plafond médical et sa franchise, la durée, la responsabilité civile, puis le prix. Les tarifs ont été relevés le 29 octobre 2026.
Chapka Cap Working Holiday – la garantie santé qui nomme le travail
Cap Working Holiday s’adresse aux seuls titulaires d’un visa vacances-travail. Sa garantie frais médicaux s’applique « tant dans la vie privée qu’au cours de son activité professionnelle temporaire » : la mention vaut pour tout emploi temporaire, sans liste d’activités.
La formule à privilégier
Chapka vend une seule formule PVT, sans niveau de garantie à choisir. Cap Working Holiday rembourse les frais médicaux et l’hospitalisation à 100 % des frais réels, sans plafond ni franchise. Le rapatriement est pris en charge aux frais réels. La responsabilité civile s’élève à 4 000 000 € en dommages corporels et 450 000 € en dommages matériels, avec 80 € de franchise. Un délai de carence de 12 jours s’applique seulement en cas de souscription après le départ : souscrivez avant de partir. La maternité est remboursée à 75 % jusqu’à 7 500 €, après 180 jours de carence, sauf pour un permis canadien.
Prix
Comptez 456 € les 12 mois et 853 € les 24 mois au Canada, avec des paliers à 127 € pour 3 mois et 249 € pour 6 mois. Une grille unique est publiée pour toutes les destinations ; au-delà de 12 mois, Chapka ne vend que le Canada.
Notre avis
Si vous partez sans savoir quel job vous trouverez, Chapka est notre premier choix : aucun emploi temporaire n’est laissé de côté. Ce confort se paie 51 € de plus par an qu’un autre contrat sans plafond au Canada. Hors Canada, l’écart tombe sous 30 €, et son plafond maternité est le plus élevé parmi les contrats qui en publient un. Gardez-le en tête si une grossesse fait partie de votre projet.
ACS Globe PVT – le tarif sans plafond le plus bas
Globe PVT se décline pour le Canada, pour les autres destinations et en version Light. Hors Light, les soins sont remboursés sans plafond ni franchise dans le pays du permis, au tarif mensuel le plus bas des contrats sans plafond qui publient leur prix.
La formule à privilégier
ACS Globe PVT/EIC Canada couvre jusqu’à 24 mois, Globe PVT/WHV jusqu’à 12 mois renouvelables. Hors du pays du permis, les soins sont plafonnés à 150 000 €. La responsabilité civile s’élève à 4 500 000 € pour un tiers blessé et 450 000 € pour un bien endommagé, avec 100 € de franchise. Hors Canada, la grossesse est remboursée à 90 % jusqu’à 5 000 €. La version Light, réservée aux moins de 40 ans et hors Canada, ramène les soins à 150 000 € par an, sous notre plancher de 200 000 €. Elle ne comprend pas de garantie bagages.
Prix
Comptez 33,75 € par mois au Canada, soit 405 € les 12 mois et 810 € les 24 mois, et 35,70 € par mois ailleurs, soit 428,40 € l’année. La version Light démarre à 25 € par mois. Ces tarifs valent pour un départ depuis l’Union européenne ou le Royaume-Uni.
Notre avis
Pour un permis canadien à petit budget, ACS est notre choix, à une condition : partir sans ordinateur ni appareil de valeur, car ses bagages ne sont couverts que pendant le trajet, quand d’autres contrats vont jusqu’à 3 000 € sur tout le séjour. Si vous risquez d’écourter votre séjour, écartez la version Light, qui ne rend aucun mois non utilisé.
AVI International – les jobs manuels nommés
AVI couvre ses assurés sur le lieu de travail et cite la restauration, la cueillette de fruits, le WWOOFing et le travail en ferme, sans option à ajouter. C’est la liste d’emplois la plus précise des contrats comparés, même si elle figure sur sa page produit et non dans sa notice.
La formule à privilégier
AVI International Working Holiday Multirisque rembourse les frais médicaux jusqu’à 1 000 000 € dans le monde entier, sans franchise. Le rapatriement est pris en charge aux frais réels. Les bagages sont couverts jusqu’à 2 000 €. La responsabilité civile couvre jusqu’à 750 000 € de dommages corporels et 450 000 € de dommages matériels et immatériels consécutifs. La maternité est remboursée à 75 % jusqu’à 3 500 €, après 180 jours de carence, pour les assurées de 30 ans au plus. Le contrat dure de 2 à 12 mois, renouvelable une fois jusqu’à 24 mois.
Prix
À partir de 35 € par mois, selon la durée retenue.
Notre avis
Si vous voulez voir votre futur job nommé avant de partir, AVI est notre choix. Sa limite tient à la responsabilité civile, la plus basse du comparatif, loin des 4 500 000 € des contrats les mieux dotés. Si vous partagez un logement ou circulez beaucoup à vélo, préférez un contrat mieux doté sur ce poste.
AVA Plan Santé PVT – jusqu’à 731 jours de couverture
Plan Santé PVT ne vise que le Programme Vacances-Travail et couvre jusqu’à 731 jours sur les 15 destinations ouvertes aux Français. Aucun autre contrat comparé ne va jusqu’à 24 mois d’une seule traite sur toutes ces destinations.
La formule à privilégier
AVA Plan Santé PVT rembourse les frais médicaux dès le 1ᵉʳ euro, sans attendre l’Assurance Maladie, à 100 % des frais réels, sans plafond ni franchise. La responsabilité civile s’élève à 4 500 000 € en dommages corporels et 450 000 € en dommages matériels, avec 80 € de franchise. La maternité est exclue, « sauf en cas de nécessité médicalement reconnue ou suite à un Accident ou une Maladie garanti ». L’adhésion est à durée ferme. La cotisation n’est pas remboursée en cas de retour anticipé. Le contrat est réservé aux moins de 35 ans.
Prix
Comptez 440 € les 12 mois et 840 € les 731 jours, avec 40 € par mois jusqu’à 335 jours et une cotisation minimale de 160 €, soit 4 mois. Les 35 € par mois annoncés supposent un engagement de 24 mois.
Notre avis
Si vous visez une 2ᵉ année en Australie, AVA est notre choix : un seul contrat couvre toute la durée, sans nouvelle limite d’âge à franchir au renouvellement. Engagez-vous seulement si votre date de retour est fixée et qu’aucune grossesse n’est prévue. Au Canada, un contrat sans plafond coûte 405 € par an, donc moins cher.
AXA Voyageo Long Séjour et PVT – les garanties annexes les plus larges
Voyageo Long Séjour inclut le Programme Vacances-Travail dans son champ, défini comme un visa temporaire pour « voyager dans des pays étrangers tout en y travaillant ». C’est le contrat le plus généreux du comparatif sur les bagages et la défense-recours.
La formule à privilégier
Prenez la formule Premium : elle paie en premier, sans attendre l’Assurance Maladie. Essentielle n’intervient qu’après l’Assurance Maladie ou la Caisse des Français de l’étranger. Les frais médicaux sont plafonnés à 200 000 € par an, 500 000 € pour un séjour incluant les États-Unis ou le Canada. Le contrat dure de 90 jours à 1 an, jusqu’à 24 mois pour un permis canadien. Hors Canada, une 2ᵉ année demande un nouveau contrat. Il prévoit 4 500 000 € de responsabilité civile, 3 000 € de bagages, 10 000 € de frais de recherche et de secours et 20 000 € de défense-recours.
Prix
Pas de tarif fixe pour le PVT : le prix est établi sur devis, selon la destination et la durée.
Notre avis
Sur les soins, AXA reste derrière les contrats sans plafond de la sélection. Si vous partez avec un appareil photo ou un ordinateur coûteux, c’est en revanche le contrat que nous retenons. Son prix n’apparaît qu’au devis : demandez-le tôt et rapprochez-le des 405 € annuels du contrat sans plafond le moins cher.
APRIL MyTravel Cover – 18 à 24 mois dans 3 pays
MyTravel Cover cite le Programme Vacances-Travail dans ses conditions générales. Limité à 12 mois en première souscription, il va jusqu’à 18 ou 24 mois au Canada, en Colombie et en Australie lorsque le visa exige une couverture de plus de 12 mois.
La formule à privilégier
APRIL MyTravel Cover Comfort prend en charge la maladie inopinée, l’accident et l’urgence médicale jusqu’à 500 000 € par an. La médecine courante n’a pas de plafond spécifique. La formule Emergency, limitée à 250 000 € et à l’urgence ou à l’accident, est trop restreinte pour un séjour d’un an. La responsabilité civile s’élève à 4 500 000 € en dommages corporels, avec 75 € de franchise. Le contrat impose de séjourner « en dehors de votre Pays de nationalité », celui inscrit sur le passeport.
Prix
MyTravel Cover Comfort à partir de 41 € par mois, selon le profil, la destination et la durée.
Notre avis
En Colombie ou en Australie, APRIL Comfort va au-delà d’un an et rembourse une partie de la cotisation si vous rentrez plus tôt, ce que ne fait pas le contrat de 731 jours. Ailleurs, son tarif d’entrée dépasse celui des contrats sans plafond, qui restent sous 40 € par mois : réservez-le aux séjours où ses durées vous servent.
Classement des assureurs
| Assureurs | Frais médicaux | Franchise médicale | Responsabilité civile | Bagages |
| 1. Chapka Cap Working Holiday, notre choix | Sans plafond, 100 % des frais réels | Aucune | 4 000 000 € corporels, 450 000 € matériels | 2 000 €, franchise 25 € |
| 2. ACS Globe PVT | Sans plafond dans le pays du permis, 150 000 € ailleurs | Aucune | 4 500 000 € corporels, 450 000 € matériels | 1 150 €, trajet aller-retour uniquement |
| 3. AVI International | 1 000 000 € monde entier | Aucune | 750 000 € corporels, 450 000 € matériels et immatériels consécutifs | 2 000 €, 300 € par objet |
| 4. AVA Plan Santé PVT | Sans plafond, 100 % des frais réels | Aucune | 4 500 000 € corporels, 450 000 € matériels | 2 000 €, franchise 15 € |
| 5. AXA Voyageo Long Séjour et PVT | 200 000 € par an, 500 000 € avec États-Unis ou Canada | Aucune à l’étranger, 30 € sur les soins dentaires d’urgence | 4 500 000 €, dont 450 000 € matériels, franchise 150 € | 3 000 €, franchise 30 € |
| 6. APRIL MyTravel Cover Comfort | 500 000 € par an | Aucune sur les soins | 4 500 000 € corporels, 450 000 € matériels | 1 600 € |
Ce que chaque contrat exige pour souscrire
« Non indiqué dans les documents étudiés » signale une donnée absente des documents consultés, pas une garantie acquise ni refusée.
| Contrat | Âge maximum | Durée maximale | Travail sur place | Cotisation en cas de retour définitif anticipé |
| Chapka Cap Working Holiday | 31 ans, 35 ans au Canada, en Argentine et en Australie | 12 mois, 24 mois au Canada | Visé par la garantie santé | Portion de cotisation remboursée sous conditions |
| ACS Globe PVT | Aucune limite publiée, 40 ans en version Light | 12 mois, 24 mois au Canada | Frais médicaux couverts, garanties décès et invalidité exclues | Remboursement sous conditions, jamais en version Light |
| AVI International | 35 ans au plus | 12 mois, renouvelable une fois jusqu’à 24 mois | Jobs manuels cités sur la page produit | Non indiqué dans les documents étudiés |
| AVA Plan Santé PVT | Moins de 35 ans | 731 jours, toutes destinations | Contrat réservé au PVT, travail non cité | Cotisation non remboursable |
| AXA Voyageo Long Séjour et PVT | 30 à 35 ans selon la destination du programme | 1 an, 24 mois au Canada | Frais médicaux couverts, responsabilité civile exclue | Non indiqué dans les documents étudiés |
| APRIL MyTravel Cover Comfort | Moins de 80 ans, dans la limite d’âge du visa | 12 mois, 18 à 24 mois sur 3 pays | Frais médicaux couverts, responsabilité civile exclue | Remboursée au prorata après les 3 premiers mois |
Pourquoi certaines offres ne figurent pas dans notre comparatif
Nomad Insurance Long Séjour exclut, dès ses exclusions générales, « les déplacements à titre professionnels ou tout autre type de déplacement hors les Voyages de loisirs ». L’exclusion vaut pour toutes les garanties, frais médicaux compris.
Chapka Cap Aventure, le contrat long séjour de Chapka, considère comme touristiques « les séjours pour lesquels l’Assuré possède un visa ne permettant pas de travailler ». Un permis vacances-travail fait donc sortir le séjour du champ du contrat.
Mondial Care World Travel réserve sa responsabilité civile aux voyages « d’une durée de 90 jours maximum ». Elle ne s’applique donc pas sur 12 mois.
Heymondo Long Stay ne mentionne pas le Programme Vacances-Travail, et ses conditions générales sont introuvables sur son site avant la souscription : rien ne permet de vérifier qu’il couvre un séjour avec travail.
Quelle assurance choisir selon votre situation
Votre destination, la durée du permis et le risque d’un retour anticipé suffisent à écarter la plupart des contrats.
| Votre situation | Le contrat à privilégier | Ce qui départage |
| Vous partez 2 ans au Canada | ACS Globe PVT/EIC Canada, ou Chapka | ACS coûte 43 € de moins sur 24 mois et prévoit une responsabilité civile plus élevée ; Chapka mentionne le travail dans sa garantie santé |
| Vous enchaînez les jobs saisonniers en Australie ou en Nouvelle-Zélande | AVI International | Jobs manuels cités sur sa page produit, contrat renouvelable jusqu’à 24 mois |
| Votre projet dépasse 12 mois hors Canada | AVA Plan Santé PVT | 731 jours en un seul contrat, pour les moins de 35 ans ; APRIL Comfort va aussi jusqu’à 24 mois en Colombie et en Australie |
| Vous risquez de rentrer avant la fin du permis | ACS (hors Light), APRIL ou Chapka | ACS rembourse s’il reste 2 mois de contrat, moins 30 € ; APRIL au prorata après 3 mois ; AVA et ACS Light ne remboursent rien |
| Vous avez la nationalité du pays de destination | Évitez APRIL | Séjour exigé hors du pays de nationalité ; ACS raisonne sur le pays de résidence habituelle, défini par le domicile fiscal et légal |
Quel budget prévoir
Pour une même durée et une même destination, l’écart entre les 3 contrats sans plafond qui publient leur tarif ne dépasse pas 51 € sur 12 mois. Le prix départage donc peu : la couverture du travail, la durée et le remboursement en cas de retour anticipé comptent davantage.
| Durée et destination | ACS Globe PVT | AVA Plan Santé PVT | Chapka Cap Working Holiday |
| 3 mois, toutes destinations | 33,75 € par mois au Canada, 35,70 € ailleurs | 160 €, cotisation minimale de 4 mois | 127 € |
| 6 mois, toutes destinations | 33,75 € par mois au Canada, 35,70 € ailleurs | 240 € | 249 € |
| 12 mois au Canada | 405 € | 440 € | 456 € |
| 12 mois hors Canada | 428,40 € | 440 € | 456 € |
| 24 mois au Canada | 810 € | 840 € | 853 € |
| 24 mois hors Canada | Non publié | 840 € | Non proposé |
Ces cotisations par personne ont été relevées le 29 octobre 2026, pour un départ depuis la France et sans option. ACS Light démarre à 25 € par mois hors Canada, avec des soins plafonnés à 150 000 €. AVI part de 35 € par mois et APRIL Comfort de 41 €, sans barème publié par durée ; AXA établit son prix sur devis.
FAQ
Quelle assurance choisir pour un PVT ?
Chapka Cap Working Holiday pour un premier PVT : des soins sans plafond ni franchise, quel que soit l’emploi trouvé sur place. Au Canada, ACS rembourse les soins sans plafond pour 405 € l’année. Pour un job en ferme, en cueillette ou en restauration, AVI cite ces activités sur sa page produit.
L’assurance est-elle obligatoire pour partir en PVT ?
Elle fait partie des conditions du programme, mais le contrôle varie selon le pays. Au Canada, l’assurance n’est pas exigée au dépôt de la demande : elle doit couvrir tout le séjour au moment de l’arrivée, faute de quoi le permis est raccourci. En Australie, la condition 8501 peut être attachée au visa 417.
Combien coûte une assurance PVT pour 12 mois ?
De 405 € à 456 € parmi les contrats sans plafond de soins qui publient leur tarif : ACS au Canada en bas de la fourchette, Chapka en haut, AVA à 440 €. AVI part de 35 € par mois et APRIL Comfort de 41 €, sans barème annuel ferme ; AXA établit son prix sur devis.
Mon assurance couvre-t-elle le travail que je vais faire sur place ?
Pour les frais médicaux, oui, à des degrés divers. Les 6 contrats retenus sont conçus pour le PVT ou l’intègrent à leur champ. Chapka vise l’activité professionnelle temporaire, ACS maintient les frais médicaux en cas d’accident du travail, AVI cite sur sa page produit les jobs en ferme, en cueillette et en restauration. La responsabilité civile vie privée ne couvre en principe pas les dommages causés pendant votre travail.
Que se passe-t-il si mon assurance est plus courte que mon permis canadien ?
Le permis est réduit à la durée de l’assurance présentée. Il ne pourra plus être prolongé, même si vous étendez la couverture une fois arrivé. Faites donc couvrir toute la durée demandée dès la souscription, en 1 ou 2 contrats.
Ma carte bancaire premium suffit-elle ?
Non, pour un séjour de 12 mois. L’assistance médicale d’une carte haut de gamme s’arrête en général au 90ᵉ jour du voyage, et ses plafonds varient selon la banque et la carte. Taïwan refuse en outre les attestations d’assurance liées à une carte bancaire.
Une grossesse est-elle couverte pendant un Programme Vacances-Travail ?
Oui, selon le contrat et le pays. Hors Canada, Chapka rembourse 75 % jusqu’à 7 500 € après 180 jours de carence, ACS Globe PVT/WHV 90 % jusqu’à 5 000 €. AVI rembourse 75 % jusqu’à 3 500 € après 180 jours, pour les assurées de 30 ans au plus. APRIL couvre la maternité hors Canada après 10 mois. AVA l’exclut hors nécessité médicale.
Puis-je assurer mon conjoint sur mon contrat ?
Oui chez APRIL, et chez ACS au Canada. APRIL assure le conjoint et les enfants à charge sur la même adhésion s’ils figurent sur l’attestation d’assurance. Chez ACS, dans le cadre canadien, chacun souscrit son propre contrat ; le conjoint de fait doit vivre sous le même toit depuis au moins 12 mois, preuves à l’appui.
